Возможность получить физическому лицу освобождение от долгов на основании норм федерального закона N127 «О несостоятельности (банкротстве)» является привлекательным и для недобросовестных лиц, желающих уйти от исполнения обязательств путем так называемого лжебанкротства. В законе для развернутого обозначения этого термина используются понятия преднамеренного и фиктивного банкротства.
Понятие и признаки преднамеренного банкротства
Под преднамеренным банкротством понимаются совершенные гражданином действия или бездействия, которые заведомо влекут к неспособности удовлетворения кредитных требований по обязательствам должника.
Признаками непреднамеренного банкротства считается совершение сделок, заключенных не на рыночных условиях, что приводит в конечном итоге к неплатежеспособности гражданина.
К таким сделкам могут относиться:
- сделки по отчуждению имущества, не являющиеся сделками купли-продажи должника, в результате которых происходит замещение имущества должника менее ликвидным;
- сделки купли-продажи, заключаемые на заведомо невыгодных условиях;
- сделки, связанные с возникновением обязательств, не обеспеченных имуществом либо влекущие приобретение неликвидов;
- сделки по замене одного обязательств другим, заключаемое на невыгодных для гражданина условиях.
Определение фиктивного банкротства
Фиктивное банкротство – это заведомо ложное объявление гражданином своей несостоятельности, осуществленное публично. Цель данного деяния заключается в обмане кредиторов и суда. Чтобы признать гражданина виновным следует доказать, что имеющегося у него имущества достаточно для покрытия долговых обязательств.
Сходство и отличия преднамеренного и фиктивного банкротства
Может показаться, что нет существенных различий между преднамеренным и фиктивным банкротством. Сходство у них одно – оба действия нарушают закон и подлежат наказанию.
Фактически же – это 2 разных преступления имеющие не только отличное определение, но и уровень ответственности.
При фиктивном банкротстве в госорганы поступает ложное заявление о несостоятельности должника, при преднамеренном гражданин предпринимает действия, связанные с сокрытием или отчуждением имущества на невыгодных должнику условиях.
Уголовная и административная ответственность недобросовестного должника
Преднамеренное банкротство квалифицируется как совокупность заведомо спланированных действий, влекущих за собой тяжелые финансовые последствия. Наказание осуществляется по ст. 196 Уголовного кодекса РФ. Субъектом деяния признается гражданин, достигший на момент совершения преступления 16 лет. Статья применяется только в случае причинения крупного ущерба размером свыше 1,5 млн. руб.
В качестве наказания предусматривается:
- штраф от 200 до 500 тыс. руб. или в виде альтернативы может рассматриваться уплата штрафа в размере заработной платы осужденного в течение 1-3-х лет;
- принудительные работы, максимальный срок которых ограничен пятью годами;
- лишение свободы до 6 лет со штрафом в размере 200 тыс. руб. или в размере заработной платы обвиняемого за период 18 месяцев.
При сумме ущерба менее 1,5 млн. применяется административное наказание по ч. 2 ст. 14.12. КоАП – штраф в размере 1-3 тысяч рублей.
Фиктивное банкротство с причинением ущерба кредитору в особо крупном размере (свыше 1,5 млн. руб.) по ст. 197 УК РФ наказывается:
- штрафом в размере 100-300 тысяч руб. или в размере заработной платы осужденного за период 2-х лет;
- принудительными работами продолжительностью до 5 лет;
- максимальным лишением свободы до 6 лет и штрафом до 80 тыс. руб.
Административное наказание за фиктивное банкротство составляет 1-3 тысячи рублей (ч.1 ст. 14.12 КоАП РФ).
Анализ судебной практики
Несмотря на начавшую складываться практику применения судами норм о банкротстве граждан, дела о привлечении к административной и уголовной ответственности за фиктивное и преднамеренное банкротство сегодня – большая редкость. Это связано со сложностью доказывания наличия в действиях должника правонарушения.
При вынесении приговора о признании гражданина виновным в совершении преступления по ст. 196 или 197 УК РФ, обстоятельства, установленные приговором, служат в дальнейшем для неприменения в отношении должника правил об освобождении обязательств. Например, приговор Ессентукского городского суда от 25.06. 2015г. по делу N1-225/2015 признал должника виновным по ст. 196 УК в силу того, что по мнению суда, должник умышленно утратил имущество, которым обеспечивались требования кредитора. В соответствии с ч.4 ст. 213.28 «Закона о банкротстве» обязательства перед кредитором с него не были сняты.
Выявить преднамеренное или фиктивное банкротство можно только путем назначения экспертизы по поиску следов сокрытия имущества. При преднамеренном банкротстве физического лица изучаются сделки потенциального банкрота в течение 2-х лет. Возможно в судебном порядке признание сделок должника недействительными.
В практике суда встречается масса примеров оспаривания таких сделок, например:
- договор купли-продажи, дарения имущества в пользу родственников (Постановление 17-го арбитражного апелляционного суда от 15.02. 2017г. N17АП-7807/2016 ГК по делу N А60-58441/2015, Постановление Арбитражного суда Волго-Вятского округа от 23.06. 2016г. N Ф01-1803/2016 по делу N А28-14566/2015);
- договор купли-продажи недвижимости по заведомо заниженной цене (Постановление 19-го арбитражного апелляционного суда от 30.11. 2016г. N 19АП-3591/2016 по делу N А08-197/2016);
- сделка по предоставлению отступного в счет погашения несуществующих обязательств (Постановление 7-го арбитражного апелляционного суда от 25.01. 2017г. N07 АП-653/2016 по делу N А27-22572/2015).
Сделки, совершаемые должниками-гражданами, оспариваются судом чаще, чем сделки должников-юридических лиц. Выявление действительных намерений граждан при совершении сделок не составляет труда в условиях последовательного наращивания гражданами значительных долгов.
Таким образом, Закон о несостоятельности (банкротстве) предусмотрел для физических лиц более жесткие последствия при недобросовестном поведении и злоупотреблении своим правом в виде неприменения правил освобождения от долгов. Это заставляет гражданина, подающего на банкротство более внимательно отнестись к процедуре либо прибегнуть к использованию квалифицированной правовой помощи юриста.
